Люди все больше знакомятся с идеей краудфандинга, когда молодая компания предварительно продает свою услугу или продукт, чтобы выкупить их, когда они будут созданы и финансово жизнеспособны.
Это может быть разработчик приложения, например, запрашивающий инвестиции в обмен на привилегию быть одним из первых, кто загрузит и протестирует свое приложение. Компания будет находиться на самых ранних стадиях своего развития, поэтому будет использовать финансирование для аренды помещений, выплаты заработной платы, разработки программного обеспечения и так далее.
Криптовалютная версия этого процесса – краудсейл.
Содержание
Что такое краудсейл?
Хотя краудсейл похож на краудфандинг, между ними есть заметные различия. Важно понять, как работает краудсейл, прежде чем инвестировать свои деньги.
Стартап-компания, торгующая блокчейном, запускает первичное размещение монет (ICO). Одна часть этого процесса известна как краудсейл-возможность продать цифровые единицы криптовалюты или «токены» инвесторам, чтобы собрать деньги для проекта или услуги, которые находятся в стадии разработки.
Инвестор, желающий принять участие, отправляет криптовалюту на адрес проекта и, в свою очередь, получает токен, который хранится на его компьютере или устройстве.
Токены действуют как обещание, что вы можете участвовать в этом проекте или услуге, как только они будут запущены. Токены не имеют заданного значения, их значение может расти или падать в зависимости от успеха проекта. Таким образом, краудсейл имеет некоторое сходство с торговлей традиционными акциями.
Зачем устраивать краудсейл?
Помимо того, что стартап-проект использует краудсейл в качестве метода финансирования, он также оказывается полезным для оценки интереса к их предложению.
Перспективная идея вызовет больше интереса и является хорошим знаком того, что люди будут хорошо реагировать, когда они запускают. Если токены не продаются, у команды есть некоторые признаки того, что их идея может быть нежизнеспособной.
Открытость процесса для всех желающих приобрести токены означает, что стартапы не обременены поиском серьезных инвесторов, перед которыми они затем становятся подотчетными.
Компания обычно проводит свою краудсейл с назначенной платформы на основе blockchain. Когда они выпускают токены для продажи, команда проекта часто оставляет часть токенов обратно в качестве инвестиций для себя, чтобы вложить их обратно в бизнес по мере роста и увеличения стоимости токенов.
Как краудсейлы могут принести вам деньги?
Математика, лежащая в основе увеличения стоимости токена, зависит от того, сколько токенов продается и сколько дохода генерируется.
Так, например: Если стартап выпустит 20 миллионов токенов, он может решить выпустить 18 миллионов на продажу, оставляя себе два миллиона.
Если проект соберет 9 миллионов долларов в криптокоинах, то каждый из 18 миллионов выпущенных токенов будет стоить 0,5 доллара за токен. Если инвестор вложил в проект 100 долларов и в итоге каждый токен стоит 0,5 доллара, то теперь у него есть 200 токенов, которые он может потратить.
Два миллиона токенов, которые компания сохранила для себя, теперь стоят $ 1 млн. cryptocoins, которые компания может сохранить и продать в будущем, чтобы в случае необходимости собрать деньги.
Поскольку краудсейл устраивается очень рано в жизни бизнеса, токены продаются по невероятно низкой цене, оставляя много места для роста, готового торговать ими на бирже позже, когда их стоимость вырастет.
Компании признают, что некоторые инвесторы могут быть заинтересованы, но могут воздержаться от принятия скачка, особенно когда предложение является очень новым.
Чтобы противодействовать этому, обратите внимание на награды ранних последователей, как правило, в виде дополнительных жетонов. Иногда те, кто инвестирует раньше всего, получат больше всего дополнительных токенов, причем стимул уменьшается с течением времени. Это может помочь продвинуть процесс вперед, привлекая дальнейшие инвестиции, с выгодой как для ранних инвесторов, так и для проектной команды.
Если проект нуждается в дополнительной помощи в виде специальных навыков или опыта, они также могут предложить «баунти», которые являются платежами в виде токенов, в обмен на реальную работу.
Это может быть отличным способом для инвестора, чтобы принять участие в проекте, в который они чувствуют себя увлеченными или имеют особый интерес увеличить свои инвестиции в то же время. Компания также получает экспертные знания без необходимости «платить» в денежном выражении.
Компания может также выплачивать вознаграждение инвестору, который выступает в ее защиту и привлекает других инвесторов.
Прежде чем инвестировать в краудсейл, стоит иметь в виду желаемый результат:
Хотите ли вы выбрать проект, в который верите, чтобы обменять свои токены на доступ к его услугам?
Вы инвестируете, чтобы спекулировать, либо торгуя своими токенами в системе обмена криптовалютами, либо удерживая свои токены внутри компании и получая дивиденды от своих инвестиций?
Наличие четкой цели поможет вам решить, сколько инвестировать и какой проект подходит именно вам.
Каковы риски инвестирования в краудсейлы?
Как и в случае с любой инвестицией, покупка на краудсейле сопряжена с определенными рисками. Основным фактором является младенчество проекта, в который вы инвестируете, и их способность создать прибыльный бизнес. Многие предприятия терпят неудачу в зачаточном состоянии, как и новое предприятие, которое ранее вышло на краудсейл.
Эксперты считают, что это только вопрос времени, когда появится какая-то страховая схема для покрытия блокчейн-инвестиций, осуществляемых в рамках этого процесса финансирования.
В настоящее время на рынке криптовалют очень мало нормативно-правовой базы. Это, к сожалению, означает, что инвесторы рискуют стать жертвами мошеннического поведения со стороны неподлинных проектов.
Если идея получает мало интереса и плохие продажи токенов от краудсейла, проект может рухнуть, в результате чего инвесторы теряют свои деньги.
Лучший способ противостоять рискам, связанным с инвестированием, — потратить время на проверку жизнеспособности команды разработчиков, которая должна иметь незапятнанную историю.
Заключительные мысли
Краудсейл — это важнейшая часть ICO для стартап — проекта. Это приносит пользу не только команде, но и инвесторам, особенно начинающим.
При правильном исследовании и знаниях, инвестирование таким образом может иметь прибыльную отдачу. Когда токены продаются по невероятно низкой цене в самом начале ICO, опытный инвестор может воспользоваться этой ценой и получить дополнительный бонус в виде дополнительных токенов за предоставление ранней поддержки.
Хотя в настоящее время регулирование блокчейн-рынка практически отсутствует, рисками можно управлять, и многие считают тщательное инвестирование очень полезным.
Самый выдающийся вывод при рассмотрении вопроса об инвестировании в краудсейл-это исследовать проект до тех пор, пока вы не убедитесь, что это надежная команда, обладающая навыками для реализации своих амбиций.
