Архивы Июнь 2019

forex

Как заработать на форекс?

Вне зависимости от того, как упорно вы трудитесь, ваши деньги могут работать на вас значительно лучше, если только их правильно вложить.

В мировой финансовой системе индивид имеет множество вариантов увеличения собственного денежного состояния, это и банковские депозиты, и фондовый рынок, вложение в золото и недвижимость. Однако рынок Форекс является одним из самых доступных широким слоям населения способов преумножения своего капитала с точки зрения входного капитала и возможного вознаграждения от его использования.

Существует два основных механизма получения дохода на рынке Форекс – доверительное управление и Интернет – трейдинг.

Интернет-трейдинг — торговая деятельность, осуществляемая на сырьевом, фондовом и валютном рынках посредством глобальной информационной сети. В настоящее время это достаточно популярный способ торговли, поскольку многочисленные слои населения получают доступ к совершению торговых операций. Доступ к торгам предоставляют дилинговые центры, брокерские компании и банки, обеспечивая трейдеров программным, информационным и техническим сервисом.

Преимуществами интернет-трейдинга являются: личная независимость, поскольку трейдер не имеет вышестоящих руководителей, он не привязан к месту деятельности, так как может исполнять операции из любой точки мира, обеспеченной доступом в Интернет.

Но, как и любой другой сферы деятельности, интернет – трейдинг не лишен недостатков, в числе которых: торговая деятельность на Форекс является достаточно сложным видом заработка – нужно потратить много времени и сил для получения стабильного прироста капитала, иметь выдержку, терпение и самодисциплину.

Интернет – трейдинг предоставляет возможность проведения самостоятельных торговых сделок с целью получения прибыли в виде разницы в курсах выбранных валют и предполагает наличие небольшого начального капитала, как минимуму базовых знаний в сфере валютной торговли, технического и фундаментального анализа рынков.

Заработок посредством торговых операций на рынке Форекс представляет собой получение вознаграждения за проведение спекулятивных сделок – покупке валюты по более низкой цене и продаже по более высокой (длинная позиция), либо продаже валюты по более высокой цене и покупке по более низкой (короткая позиция). Однако, не следует недооценивать всю сложность данного вида деятельности. Получение стабильной прибыли от торговых операций подразумевает постоянное изучение сферы деятельности, и соответственно, наличие свободного времени для этого, а также учет всего спектра сопутствующих рисков.

Для того, чтобы начать вести торговую деятельность необходимо зарегистрироваться на сайте брокера, внести начальный депозит и приступить к осуществлению торговых операций. Но прежде чем это сделать, желательно изучить теоретические аспекты деятельности и попробовать свои силы на демо – счете. Однако, следует понимать, что даже безошибочное принятие решений и заключение сделок на демо – счете это ещё не гарантия успеха в реальной торговой деятельности.

Можно с уверенностью сказать, что результаты валютного трейдинга во многом зависят не только от знания методологии деятельности, но и от психологических установок трейдера. Многие трейдеры добившиеся успеха на рынке Forex, считают, что основным врагом трейдера является он сам, то есть те эмоции, которые становятся шорами и не дают рационально оценивать ситуацию. Эти эмоции зовутся страхом и жадностью, страх потерь может понудить к преждевременному выходу из сделки, а жажды наживы – препятствует своевременной фиксации прибыли. Только полный эмоциональный контроль поможет трейдеру добиться успеха в торговой деятельности.

Когда трейдер проходит обучение на демо-счете он не испытывает психологического давления и эмоциональной нагрузки, присущих процессу заключения сделок, обеспеченных реальными, а не виртуальными денежными средствами. Демо-счет может создавать ложные ощущения контроля над эмоциями и уверенности в собственных возможностях. Торговля посредством демо-счета предназначена для знакомства с терминалом, апробацией торговой стратегии и методики, демо-торговля дает возможность овладеть только техническими и аналитическими навыками торговли на Forex. Только погружение в реальные торги создаст необходимую атмосферу эмоциональности, нагрузку которую трейдер должен вынести.

Иногда случается и так, что приобретя некоторые спекулятивные навыки, начинающий трейдер приобретает чувство излишней самонадеянности, переоценивает свои способности и через чур доверяет выработанной торговой методике. В этом случае, не рынок и никто другой, а он сам, создает себе препятствия на пути к успеху.

Верить в свои силы нужно, но для этой веры должны быть основания.

Чем большее времени трейдер тратит на торговую деятельность и обучение её премудростям, чем терпимее будет отношение к выигрышам и потерям, тем с большей уверенностью будет пополняться его торговый счет.

Резюме: Интернет – трейдинг – это относительно новое, но динамично развивающееся направление в сфере инвестиций, предоставляющее возможность самостоятельно осуществлять в режиме онлайн электронную торговлю активами со своего торгового терминала, отдавая приказы и заключая сделки через Интернет. Извлечение прибыли от сделки представляет собой разницу между ценой покупки и ценой продажи актива, и основано на опыте и знаниях трейдера, способного предугадывает движения рынка. Самостоятельное осуществление торговых операций на рынке Форекс характеризуется как высоко рискованная деятельность способная обеспечить высокий уровень дохода. Высокие риски связаны не только неопределенностью рынка и множеством факторов влияющих на него, но и с внутренними переменными трейдера, такими как знания, специальная подготовка, опыт, эмоции. Привлекательность самостоятельного трейдинга заключается в независимости принятия решений, в свободе выбора места работы, в количестве затраченного времени и вложенных средств.

Альтернативой интернет – трейдингу является такой механизм инвестирования на рынке Форекс, как доверительное управление. Этот способ подходит для людей, имеющий свободные денежные средства и желающих инвестировать их, но не имеющих возможности или навыков самостоятельного активного управления капиталом.

Доверительное управление капиталом – это предоставление инвестору возможности получение дохода, за счет опыта и компетентности профессионального управляющего активами. Профессиональный подход управляющей компании заключается «в глубоком мониторинге рынка» с использование инструментов технического и фундаментального анализа, с целью принятия продуманного торгового решения, позволяющего не только обеспечить высокую доходность инвестиций, но и, что не менее важно, минимизировать инвестиционные риски. Услуга доверительного управления востребована категорией инвесторов, рассчитывающих на высокую доходность, при минимизации рисков, обусловленных недостатком знаний и опыта самостоятельного ведения торговли.

Отдав свое предпочтение валютному инвестированию, инвестор должен очень тщательно выбирать управляющую компанию и кроме предлагаемой доходности, обратить внимание на квалификацию команды специалистов.

На фоне растущего валютного рынка не представляет сложности показать привлекательный уровень доходности, в тоже время кризисные ситуации в экономике позволяют выявить компании, способные сохранить вложенные средства и обеспечить доход по ним.


Инвестирование

Базовая стратегия инвестирования

Базовая стратегия имеет своим достоинством высокую надежность и стабильность результатов.

Суть базовой стратегии инвестирования заключается в том, чтобы:

1. Продумать свою стратегию инвестирования, которая должна быть долгосрочной. Инвестировать в ПИФ на срок меньше, чем 6 месяцев нет смысла. Рискованно также инвестировать на протяжении 1-2 лет. Чем больше срок инвестирования, тем меньше риск понести убытки. Если инвестировать на 5-10-15-20 лет, то риск понести убытки практически равен нулю. Инвестиционная стратегия должна быть и ориентирована на такой срок.

2. Инвестировать ежемесячно. Установить сумму обязательных ежемесячных инвестиций и что бы не произошло необходимо придерживаться этого плана. Можно вкладывать больше запланированного, но не следует делать сумму меньше запланированного. Инвестируя ежемесячно, появляется возможность покупать паи не только в моменты роста рынка, но и в моменты его падения, а соответственно дешевле.

3. Самой распространенной ошибкой при выборе ПИФ для инвестирования является просмотр прибыльности ПИФ на небольшом промежутке времени, как правило за текущий или предыдущий год. А ведь УК предупреждают – доход в прошлом не гарантирует этого в будущем. Не следует смотреть только на этот показатель.

Основными правилами выбора ПИФ для базовой стратегии инвестирования являются:

1. Не следует инвестировать в ПИФы, которые существуют менее 5 лет, в крайнем случае 3-4. Практическое правило № 1 — отобрать из рассматриваемого списка только те, что проработали уже 3-5 лет. Именно с этим списком следует работать дальше.

2. Так как у Вас должна быть сформирована долгосрочная инвестиционная стратегия, то фонды облигаций и смешанные не должны интересовать. Необходимо выбирать только открытые и интервальные ПИФы акций.

3. Только теперь можно смотреть и на прибыль, которую он дает. Необходимо проанализировать по этому критерию весь отобранный список. Смотреть надо в интервале 1, 3, 5 лет и сравнивать. Надежный ПИФ показывает одинаково хороший результат на всех промежутках времени и это свидетельствует о стабильности его работы.

4. После этого уже переходить к анализу чистых активов фондов и издержек. Понятно, что чем издержек меньше, тем лучше. Активы и издержки не главный параметр анализа, но весьма важный для получения общей картины. Не следует пренебрегать им.

5. Нужно проанализировать, это соотношение доходности и риска. Его можно найти как в рейтингах ПИФ, так и на интернет-сайте УК.

6. Естественно, чем выше соотношение доходности и риска, тем лучше. Это говорит о профессионализме компании и о том, что ПИФ может показывать хорошие результаты не только на растущем рынке, но и на падающем.

7. Еще один важнейший критерий, это коэффициент Шарпа. Он также публикуется в рейтингах ПИФов и на сайтах УК. Необходимо пройтись по соответствующим интернет-сайтам и составить таблицу, данные которой необходимо использовать для анализа ПИФов по коэффициенту Шарпа.

Не вдаваясь в подробности как рассчитывается коэффициент Шарпа, можно сказать, что суть коэффициента в том, что он показывает не только соотношение доходность/риск, но и насколько прибыль превышает риск. Понятно, что чем больше коэффициент Шарпа, тем лучше.

8. Проводя анализ ПИФов, следует сравнивать только в рамках одних типов и категорий. Нет смысла сравнивать прибыль ПИФа облигаций с ПИФом акций. Повторюсь, что на первом этапе Вас, как инвестора, должны интересовать только фонды акций открытые или интервальные. Вот им и проводим анализ.

Если Вы выбрали для инвестирования интервальные ПИФы акций, то интервалы для покупки или продажи будут открываться, как правило, четыре раза в году всего на две недели. Операции можно совершать только в эти промежутки времени. Чтобы в этой ситуации сохранить принцип ежемесячного инвестирования, паи можно покупать на вторичном рынке, там оперировать паями можно не зависимо от интервала, либо вкладывать деньги в открытые фонды акций или облигаций той же УК, а в период открытия интервала без проблем переводить их туда, куда нужно. При этом не теряется никаких процентов, так как паи не погашаются, а переводятся в рамках одной УК. Во втором варианте выигрыш на лицо, вместо того чтобы ждать открытия очередного интервала, деньги будут вложены и уже будут работать.

Точно такую же стратегию инвестирования можно применять при нестабильных ситуациях на рынке. Если, например, прогнозируется опасность обвала рынка, то часть или все средства можно перевести из рискованных ПИФов акций в менее рискованные. Переждать волнения на рынке, а затем вернуть средства обратно. И при этих манипуляциях не придется погашать паи, платить процент управляющим и подоходный налог. Естественно, если все операции проводятся в рамках одной УК.


форекс

LAMM-счета на Форекс (ЛАММ инвестирование) – заработок без анализа рынка, торговых стратегий и эмоционального напряжения! Особенности системы управления капиталом, её нюансы, актуальные рекомендации

Для инвесторов всегда системы доверительного управления являются удобным, профессионально заманчивым инструментом. Они позволяют на Форексе зарабатывать деньги, не обладая при этом багажом специальных знаний, квалификацией и практическим опытом. Это хорошо, однако, прогрессивное развитие секторов современной экономики не прекращается, давая новые варианты и возможности людям, вкладывающим собственные средства. Так появились ПАММ-счета. Но доходный и популярный способ инвестирования денег обладает рядом недостатков, которые были частично исправлены в новой модели доверительного управления, называемой ЛАММ-системой.

Относительно молодая схема ЛАММ-счета у брокеров Форекс даёт возможность вести самостоятельную торговлю, удерживая абсолютный контроль над личными средствами. Естественно, такая особенность стремительно завоевала интерес трейдеров, стремящихся вести успешную деятельность на Forex, копируя сделки опытных спекулянтов.

Рассмотрим обстоятельно важнейшие моменты такого инструмента, как ЛАММ-счёт. Изучим его нюансы, отличия от ПАММ-инвестирования, а также разберём форекс-брокеров, предоставляющих данную услугу клиентам.

ЛАММ-счёт – что это?

Брокерские компании, детально проанализировав аспекты функционирования ПАММ-системы и учтя замечания клиентов, ввели новый тип доверительного управления – ЛАММ-счета. Этот вариант трудно называть трастовым управлением средствами, поскольку напрямую деньги инвестор не доверят ни кому, а элементарно повторяет торговые решения выбранного трейдера. Конечно, при этом требуется выплата некоторой комиссии за услугу. Важно, что сбор 3-5% взимается лишь с успешно завершённых сделок.

Итак, аббревиатуру ЛАММ, если рассматривать дословный перевод, нужно понимать как «модуль контроля распределением лотов». Иными словами, данный модуль собой являет особый торговый счёт успешного управляющего, к которому могут подключаться другие спекулянты, чтобы воспроизводить сделки на своём аккаунте.

Здесь-то сокрыто ключевое отличие ЛАММ от ПАММ счёта – инвестор, оценивая результативность торговых решений управляющего, всегда может приостановить копирование сделок. То есть наличествует опция полного прекращения взаимодействия с ЛАММ-системой. Помимо этого, у спекулянта, вложившего в ЛАММ-счёт средства, активна возможность регулирования лотности ордера (объём сделки), копирование которого осуществляется.

Для трейдера, управляющего счётом LAMM, также присутствуют выгодные удобства. К примеру, не нужно постоянно контролировать соотношение лотности сделки к объёму инвесторских средств. Спекулянт в привычном режиме ведёт торговлю валютными парами на собственном счёте и не переживает относительно закрытия позиции по margin-call с последующим stop-out. Такое происходит в значимый момент, когда инвесторы быстро выводят из сделки основную часть денег.

Преимущества ЛАММ для инвестора, брокера и управляющего

Брокерские LAMM-счета, будучи видоизменённой формой PAMM-систем, обладают рядом положительных качеств. Естественно, для управляющих, инвесторов и дилинг-центров они разные.

1. Плюсы для трейдеров, вкладывающих средства:

— нет надобности самостоятельно торговать, оценивая рыночную ситуацию, учитывая фундаментальные факторы, проводя технический анализ и исследуя сигналы индикаторов. Нужно лишь подобрать спекулянта, демонстрирующего результативный трейдинг на Форексе, и точно копировать его торговые решения;

— сохраняется абсолютное контролирование личных денег. Всегда возможно блокирование дальнейших репликаций, изменение лотности сделок, перевод финансов на другого управляющего и т. п.;

— возможность внесения коррекций при копировании торговых ордеров вручную. Есть опция автоматического дублирования ордеров;

— оплата взимается только с прибыльных сделок;

— отсутствует разделение заработка, поскольку ЛАММ-счёт является индивидуальным и не предусматривает создание общего счёта с трейдером-операционистом. Например, в ПАММ-системе, согласно договорным условиям, управляющему полагается до 55-60% прибыли инвестора.

2. Владельцы ЛАММ-счётов, с которых копируются сделки имеют такую выгоду:

— шанс увеличить спекулятивную прибыль. Будет начисляться плата за повторение торговых решений, а также возможны дополнительные бонусы со стороны инвестора;

— нет моральной ответственности за чужой капитал. Трейдеры, подключающиеся к LAMM-счетам, самолично воспроизводят действия управляющего, принимая все риски и понимая опасности;

— есть дополнительная заинтересованность в улучшении результативности спекулятивных операций. Успешные трейдеры на Форексе внимание многих инвесторов привлекают, а хорошая статистика сделок подталкивает их к сотрудничеству посредством ЛАММ-систем. В итоге, управляющий получает больший объём средств в виде абонплаты;

— отсутствуют какие-то обязанности либо условия при трейдинге. Копирование в рамках ЛАММ-счёта является добровольным и полностью независимым от трейдера-оператора.

3. Брокерские конторы, предлагающие услугу LAMM-инвестирования, получают выгоду:

— комиссии с любых сделок. Если больше клиентов приходит к брокеру из-за ЛАММ-системы, то его доход пропорционально увеличивается. Поэтому дилинг-центрам выгодно сотрудничать с профессиональными трейдерами, привлекающих новых спекулянтов;

— бесплатная реклама конторы. Когда простые трейдеры, управляющие и инвесторы, дублирующие чужие сделки, довольны условиями работы и профитом, положительная репутация брокера увеличивается;

— возрастает вероятность использования новыми клиентами других услуг брокера. Будет расти доход из дополнительных источников.

Недостатки ЛАММ-счёта

Очевидные минусы у данного варианта доверительного управления не прослеживаются, поскольку каждая сторона сотрудничества независима от контрагента. Хотя, надобно выделить ряд отрицательных нюансов:

— нет широкой распространённости ЛАММ-сервисов;

— отсутствует отлаженный алгоритм гибкого изменения величины торговой позиции. Большинство сделок не копируется из-за разных несовпадений параметров инвестора и характеристик ордеров управляющего;

— невозможно инвестировать в ЛАММ-систему небольшие суммы. Должны выстраиваться лимитированные соотношения открываемых позиций, что сразу блокирует возможность заработка на ЛАММ-счетах трейдерам, имеющим небольшие депозиты.

Брокеры LAMM-счетов

Ввиду недостаточной известности, вариант ЛАММ-инвестирования мало распространён. Это новая система заработка на Forex, является близким аналогом ПAMM-механизма вложения средств и RAMM-счетов, поэтому ожидается увеличение числа управляющих, инвесторов, а также брокеров, действующих в этом направлении.

Сегодня можно открыть ЛАММ-счёт только в фирме Grand Capital (grandcapitall.ru). Условия детально разъяснены на официальном портале брокера, но они весьма понятные:

— регистрация и верификация нового клиента;

— открытие счёта – micro либо standard;

— пополнение баланса;

Внимание! На торговый счёт должна перечисляться сумма, не меньше депозита выбранного управляющего!

— настройка системы по инструкции.

Заключение

Одной из моделей доверительного управления на Forex является ЛАММ-счёт, которая продолжает логику такого инструмента, как ПАММ-система. Она лишена ключевого недостатка базовой схемы инвестирования и теперь вкладчику доступна возможность оперативно реагировать на негативные перемены в действиях управляющего. Есть в ЛАММ-системе опция смены трейдера-оператора, доступна коррекция копируемых ордеров и всегда имеется право прекращения инвестирования с выводом средств.

Преимущества, имеющиеся у ЛАММ, и минимум отрицательных качеств делают такую форму вложения денег по-особому перспективной, безопасной. Конечно, ПАММ-счета сейчас многих инвесторов устраивают, невзирая на очевидные минусы, однако, есть вероятность популяризации RAMM-систем и ЛАММ-схем заработка на Форексе. Пока данные варианты взаимодействия инвесторов с трейдерами-управляющими предоставляются единичными брокерами – RoboForex и Grand Capital соответственно.